资金审核中什么意思?

资金审核是指对资金的来源、用途和真实性进行核查的过程。银行或机构会检查交易记录、合同文件和身份证明，确保资金合法合规。审核内容包括收入来源是否正当、支出是否合理，以及是否存在洗钱风险。企业申请贷款时，审核人员会评估还款能力和信用记录。个人大额转账也可能触发审核，需要补充说明资金用途。

资金审核的常见场景

资金审核常见于贷款申请、投资理财和跨境支付。办理房贷时，银行会要求提供工资流水和纳税证明。企业采购设备时，财务部门会核对发票和合同金额。跨境汇款超过一定额度，银行会要求提供贸易背景资料。电商平台大额提现时，系统会自动触发人工审核，要求补充经营资质。资金审核能保障交易安全，防止金融诈骗。