银行tmu是什么?

银行tmu是银行内部的风险管理工具，全称为交易监测单元。它能实时监控客户交易，识别可疑活动，比如频繁转账、大额资金流动。tmu系统会自动分析交易模式，发现异常后触发警报，帮助银行防范洗钱和欺诈行为。所有金融机构都需配备这类系统，以符合监管要求。

tmu的工作原理

tmu通过预设规则扫描交易数据，比如单日超过5万元的转账或夜间频繁操作。系统会标记高风险交易，交由人工审核。银行每年处理数百万笔交易，tmu能过滤掉90%的正常行为，减少人工工作量。客户若收到问询，可能是触发了风控机制，需配合提供资金来源证明。