银行账户受监控的时间周期是多久?

银行账户受监控的时间周期没有固定标准，一般从开户开始持续整个账户生命周期。大额交易、频繁转账或异常行为会触发实时监控，小额普通交易可能定期抽查。银行系统会记录每笔交易流水，保存时间通常为5到10年。涉及可疑资金或反洗钱调查时，监控时间会延长，甚至永久保留记录。

监控的具体情况

银行监控主要关注资金来源和去向是否合法。突然转入大笔资金或分散转出小额资金都会被系统标记。跨境交易、现金存取超过一定金额也会加强审查。监控周期长短取决于账户活跃度，长期不使用的账户可能转为低频监控。银行会根据最新法规调整监控策略，确保符合反洗钱要求。