基金净值和持仓成本价有什么区别?

基金净值是基金的总资产减去总负债后，每份基金的价值。持仓成本价是投资者购买基金时，扣除手续费后的实际支付价格。净值每日更新，反映基金当前价值；成本价固定，用于计算盈亏。

区别

基金净值：基金公司每日计算，代表基金每份的当前价值。投资者通过净值了解基金涨跌，比如净值1.5元表示每份值1.5元。净值包含所有投资组合的市场变化，是基金运作的直接体现。赎回时按净值结算，与购买成本无关。

持仓成本价：投资者个人记录的购买价格，包含手续费。比如买入时净值1.2元，手续费0.1元，成本价就是1.3元。成本价用于计算盈亏，比如当前净值1.6元，每份赚0.3元。成本价固定不变，仅与个人交易相关。