不同银行在反洗钱现金存款登记方面有啥区别?

不同银行在反洗钱现金存款登记上的区别主要体现在流程细节、执行严格程度和技术应用上。有的银行要求客户提供额外证明材料，有的简化了登记步骤。部分银行采用实时监控系统，人工审核较少；而一些银行依赖人工抽查，耗时较长。

区别

大型国有银行：这类银行对大额现金存款登记要求严格，客户需提供身份证、来源说明等材料，系统自动记录并触发人工复核。登记流程分3步，每步耗时约5分钟。资金到账后，数据同步上传至央行系统，全程留痕可查。

中小型商业银行：中小银行登记流程相对灵活，对小额现金存款可能只需身份证登记。大额存款时，客户需填写简易表格，人工审核为主。部分银行使用移动端APP完成登记，客户拍照上传凭证即可，平均处理时间缩短至2分钟。数据上传频率为每日1次，次日同步至监管系统。