货币互换的一般流程是什么?

货币互换是双方约定交换不同货币本金和利息的协议。流程包括：确定本金金额和期限、协商汇率和利率、签订互换协议、定期交换利息、到期归还本金。企业常用此工具规避汇率风险或降低融资成本。银行或经纪商会担任中间人，确保交易安全。整个过程需遵守相关金融法规，并记录在交易系统中。

互换协议的关键要素

互换协议的核心条款包括货币种类、金额、利率类型和支付日期。一方支付固定利率，另一方支付浮动利率是常见模式。交易双方需评估对方信用风险，可能要求抵押品。汇率波动会影响本金价值，需在协议中明确处理方式。提前终止条款也很重要，避免一方违约造成损失。