金融穿透指什么意思?

金融穿透是指通过表面结构看清资金的实际来源和最终流向。比如多层公司架构、复杂信托产品或代持协议，都可能是隐藏真实交易的手段。监管部门要求金融机构穿透审查，识别实际控制人和资金用途，防止洗钱、逃税或非法集资。这种监管方式能揪出躲在背后的违规行为，让金融交易更透明。

穿透监管的作用

穿透监管能打破信息壁垒，避免企业用空壳公司转移资产。比如房地产开发商通过多个子公司借款，实际控制人却隐藏在幕后。监管机构可以直接追溯到最终受益人，确保资金合法合规。这种做法还能遏制金融诈骗，保护投资者利益，让金融市场更健康稳定。