银行存款超过多少会被监控?

银行对大额存款有监控规定。个人单日存款超过5万元人民币，或累计30天内超过50万元，银行会记录信息。企业账户单笔超过50万元，或短期内频繁大额转账，也会被重点关注。这些措施是为了防止洗钱、诈骗等非法活动。存款时需出示身份证，资金来源要合法合规。银行系统会自动筛查异常交易，确保资金安全。

监控范围与注意事项

监控不仅包括现金存款，还涉及转账、理财等业务。如果账户突然收到不明大额资金，或频繁与他人交易大额款项，银行可能要求说明资金用途。个人需注意避免帮他人代存大额现金，以免涉及洗钱嫌疑。企业账户更要保留交易凭证，证明资金来源正当。银行会定期上报可疑交易，配合反洗钱工作。