银行转账多少会被监管?

银行转账金额超过5万元人民币会被监管系统记录。单日累计转账超过20万元或频繁转账也会触发监控。个人转账给企业超过50万元，企业转账给个人超过100万元，银行会重点核查。大额转账需要说明资金来源和用途，比如工资、投资或货款。现金存取超过5万元同样需要登记身份信息和资金来源。

监管目的

监管大额转账是为了防止洗钱、诈骗和偷税漏税。银行会分析异常交易模式，比如短时间内分散转入集中转出。个人转账若涉及房地产、珠宝等大额消费，商家可能要求提供转账证明。监管系统自动筛选可疑交易，人工进一步调查。个人日常小额转账不受影响，正常消费和工资发放不受限制。