银行账户排查是什么?

银行账户排查是银行对账户进行的安全检查。银行会查看账户的交易记录、资金来源和用途，确保没有洗钱、诈骗等违法活动。排查时银行会分析账户的大额转账、频繁交易和异常行为。个人账户如果突然收到不明转账或频繁转账，也可能被银行冻结。企业账户的排查更严格，需要提供合同、发票等证明材料。

排查的原因和方法

银行排查是为了保护客户资金安全和遵守法律规定。银行会使用系统自动监测可疑交易，比如短时间内多笔小额转账或跨境大额资金流动。银行工作人员还会人工审核高风险账户，要求客户补充信息。如果账户被排查，客户需要提交身份证明、交易凭证等材料，说明资金来源和用途。排查后银行会决定是否解除限制或继续监控。