频繁大额转账会被银行限制交易吗?

频繁大额转账确实会被银行限制交易。银行系统会监测异常资金流动，比如一天内多次转账超过50万元，或短期内累计转账上百万元。这类行为可能触发风控机制，银行会要求用户补充资金来源证明，甚至暂停部分功能。个人转账给陌生账户时，若金额过大或次数过多，也会被重点关注。银行此举是为了防范洗钱和诈骗风险，保障资金安全。

银行的风控措施

银行会限制频繁大额转账的具体方式包括临时冻结账户、降低单笔转账上限，或要求线下核实身份。比如，某用户一天内转账10次，每次20万元，系统可能会自动拦截后续操作。企业账户若频繁与多个个人账户发生大额交易，也会被列入观察名单。用户需提前向银行报备大额计划，避免误判。正常使用时，分散转账时间或金额可减少限制风险。