反洗钱中peps开户是什么意思?

反洗钱中PEPs开户指的是为政治公众人物开设银行账户。这类人物包括政府高官、国企高管、政党领袖等。银行对PEPs开户会加强审核，要求提供更多身份证明和资金来源证明。PEPs账户交易会被密切监控，大额转账需额外审查。银行会定期更新PEPs名单，确保客户身份符合最新要求。

PEPs开户的特殊要求

PEPs开户流程比普通客户更严格。银行会要求客户说明资金用途，并提交收入证明。账户交易会被系统标记，异常资金流动会触发警报。银行还会定期回访客户，核实账户使用情况。PEPs账户关闭后，银行会保留交易记录至少5年。这些措施都是为了防止洗钱和腐败资金流动。