银行账户资金超过多少会被查?

银行账户资金超过20万元人民币时，银行会加强监控。单日累计转账超过50万元或频繁交易大额资金，也可能触发系统预警。个人账户若频繁收到陌生转账或与多个不明账户往来，容易被重点审查。企业账户资金流动异常，比如短时间内多笔大额进出，也会被银行核查。

监控原因

银行监控大额资金是为了防止洗钱和非法交易。账户突然存入大量现金或频繁转账，会被系统标记为可疑。公安机关或税务部门可要求银行提供交易记录。个人需保留资金来源证明，避免被误认为违规操作。账户冻结或调查可能影响信用，建议合法合规使用资金。