私募基金穿透核查是什么意思?

私募基金穿透核查是指层层向上追溯资金来源，最终找出实际出资人的过程。基金管理人需要核查每个投资者的身份、资金来源和背景，确保资金合法合规。比如自然人要查身份证和银行流水，企业要查工商信息和股权结构。穿透核查能防止资金来自非法渠道，比如洗钱或违规借贷。监管机构要求穿透核查，是为了防范金融风险和利益输送。

穿透核查的目的

穿透核查的主要目的是识别最终受益人，防止名义投资者代持他人资金。通过核查，可以确认资金是否来自敏感行业或境外，比如房地产或境外机构。管理人需要核实每个出资人的资金来源是否自有资金，避免使用杠杆或借贷资金。核查结果要上报监管机构，确保基金运作透明。这项措施能有效打击非法集资和虚假出资行为。