银行坚持白手套原则是什么?

银行坚持白手套原则是为了确保资金来源合法透明。银行会严格审查客户身份和交易背景，拒绝处理可疑资金。客户必须提供真实有效的身份证明和收入证明，银行会核实这些材料的真实性。大额交易需要额外说明资金用途，银行会记录每一笔资金的流向。这一原则能有效防止洗钱和非法资金流动。

白手套原则的具体操作

银行会建立客户风险评估体系，根据风险等级采取不同监控措施。高风险客户会被加强审查，交易频率和金额都会被重点监控。银行还会定期对客户信息进行更新，确保客户资料的时效性。一旦发现异常交易，银行会立即冻结账户并上报监管部门。这一原则要求银行对每笔资金负责，维护金融系统的安全稳定。