银行rsd排查什么意思?

银行RSD排查是指风险筛查与数据分析，主要识别可疑交易和异常行为。系统会监控账户大额转账、频繁交易或深夜操作，比如同一账户短时间内多笔小额汇款。排查重点包括洗钱、欺诈和非法集资，通过比对交易记录和客户信息锁定风险。银行还会分析消费习惯，如突然境外消费或异常商户交易，及时冻结可疑账户。

排查流程

排查过程分为自动预警和人工复核两步。系统自动标记异常交易后，专员会调取账户流水、身份证明和交易背景，核实资金来源。常见排查场景包括企业账户公转私、个人账户频繁代发工资，或短时间内分散转入大额资金。若发现漏洞，银行会要求补充材料或限制交易，必要时上报监管部门。