客户身份识别是在什么时候?

客户身份识别一般在客户办理金融业务时进行。开户、转账、大额交易等场景都需要核实身份。银行会要求提供身份证、护照等有效证件，并留存客户信息。线上办理时，人脸识别、视频通话等方式也能完成身份核验。法律规定金融机构必须严格识别客户，防止洗钱和诈骗。

识别的时机

客户身份识别分为事前、事中和事后三个阶段。开户前要了解客户背景，交易中要监控异常行为，交易后要定期更新客户信息。高风险客户需要加强识别频率，比如频繁大额转账的客户。银行还会通过大数据分析客户行为，确保识别的准确性和及时性。