基金的单位净值和累计净值有什么区别?

基金的单位净值是每份基金的价格，反映当前价值；累计净值是单位净值加上历史分红，体现总收益。

区别

单位净值：指每份基金在某个交易日的实际价值，比如基金有10亿份资产，扣除负债后净值是9亿，那么每份净值就是0.9元。它每天更新，是买卖基金时的直接参考价格。

累计净值：包含单位净值和基金成立以来的所有分红，比如某基金单位净值是1.2元，累计分红0.3元，累计净值就是1.5元。它更全面，能看出基金的历史表现和总回报。