基金净值和持仓成本价有什么区别呢?

基金净值是基金的总资产减去总负债后，每份基金的价值，代表当前的市场价格。持仓成本价是投资者买入基金时的平均成本，包括申购费用等。净值反映实时市场价值，成本价反映投资成本。

区别

基金净值：基金净值每天更新一次，是基金公司根据市场收盘价计算出来的，代表基金当前的实际价值。比如某基金净值1.5元，意味着每份值1.5元。净值会因市场波动而变化，投资者可以按这个价格申购或赎回基金。

持仓成本价：持仓成本价是投资者自己记录的买入成本，包括买入时的手续费。比如某基金以1.4元买入，加上0.1元手续费，成本价就是1.5元。成本价用于计算盈亏，比如当前净值1.6元，每份赚0.1元。成本价不会随市场变化而更新，除非再次买入。