基金净值和持仓成本价什么关系?

基金净值是基金总资产减去总负债后的每份价值，持仓成本价是投资者购买基金时的实际支付价格。两者关系在于：净值反映基金当前市场表现，成本价决定投资者盈亏。当净值高于成本价时，投资者盈利；反之则亏损。

区别

基金净值：每日更新，代表基金当前的市场价值。比如某基金净值1.5元，说明每份值1.5元。它受市场波动影响，可能涨到2元或跌到1元。净值越高，基金表现越好，但风险也可能越大。

持仓成本价：投资者买入时的固定价格。比如某投资者以1.2元买入基金，成本价就是1.2元。无论净值如何变化，成本价不变。它只与投资者个人交易相关，不受市场直接影响。