基金净值与资产的区别?

基金净值是基金单位的价格，代表每份基金的价值；资产是基金持有的全部资金和投资品的总和。

区别

基金净值：指每份基金的市场价格，由基金总资产减去负债后除以总份额得出。比如某基金总资产10亿元，负债1亿元，份额5亿份，净值就是1.8元。净值每日更新，反映基金表现，投资者按此价格申购或赎回。

资产：指基金拥有的所有资源，包括股票、债券、现金等。比如上述基金的10亿元资产可能包含5亿元股票、3亿元债券和2亿元现金。资产规模决定基金影响力，但不直接等同于投资者收益。