基金净值与持有净值一样吗?

基金净值和持有净值不一样。基金净值是基金公司每天计算的每份基金价值，而持有净值是你实际买入基金后，扣除费用后的每份成本价。

区别

基金净值：基金公司每天收盘后计算，反映基金当天持有的所有资产价值除以总份额。比如某基金净值1.5元，表示每份值1.5元。这个价格会随市场波动变化，投资者可以用来衡量基金表现。

持有净值：是你买入基金后，考虑手续费等因素后的实际成本。比如你以1.6元买入，扣除0.1元手续费，持有净值就是1.7元。这个价格只对你个人有意义，用来计算盈亏，和基金净值无关。