基金持仓成本价和基金净值有什么关系?

基金持仓成本价是基金购买资产时的平均价格，而基金净值是基金总资产减去负债后的每份价值。两者没有直接计算关系，但成本价影响投资者的盈亏判断。净值上涨超过成本价时投资者盈利，反之亏损。

区别

基金持仓成本价：指基金持有某项资产的买入平均价，反映历史交易成本。成本价固定不变，用于计算盈亏幅度。比如基金以5元价格买入某股票，成本价就是5元，无论股票后续涨跌。

基金净值：指基金每份的当前价值，每日更新。净值包含所有资产现值，反映基金实时表现。比如某基金净值从5元涨到6元，说明每份价值增加1元，投资者收益直接与净值变化挂钩。