基金净值按购买日还是确认日?

基金净值按确认日计算。购买日只是提交申请的时间，确认日才是基金公司正式受理并确认份额的日期，净值以确认日当天的收盘价为准。

对比

购买日：指投资者提交申购或赎回申请的日期。这一天基金价格可能波动，但份额还未确定。比如周一提交申请，若遇节假日或周末，实际确认可能延后到周二或周三。购买日仅代表操作时间，不影响实际成交价格。

确认日：指基金公司受理并确认份额的日期。这一天基金净值固定，所有交易按此价格结算。确认日受交易规则影响，如工作日15点前申请按当日净值，15点后则按下一个工作日净值。确认日直接决定投资者的成本或收益。