资金洗盘是什么意思?

资金洗盘是指将非法所得的资金通过一系列交易，使其看起来合法的过程。犯罪分子会利用空壳公司、地下钱庄或虚拟货币等渠道，将黑钱分散转移。比如将赌资转入商铺账户，再以营业收入名义提现。洗钱手法包括虚假贸易、跨境转账和购买高价商品等，目的是切断资金来源与犯罪行为的联系。

洗钱的常见手段

洗钱者会开设多个银行账户，频繁小额转账制造流水。有人用赌场筹码兑换现金，再存入银行。还有人通过购买房产、汽车等资产，再将资产变卖套现。地下钱庄通过非法外汇交易，帮助黑钱跨境流动。这些操作让非法资金混入正常经济循环，难以被追踪。