资金快进快出是否违法?

资金快进快出是否违法要看具体情况。如果频繁转账且金额巨大，没有合理交易背景，可能涉及洗钱或非法经营。银行系统会监测异常流水，一旦触发风控机制，账户可能被冻结。个人或企业需保留交易凭证，证明资金来源合法。合法的短期资金周转，如贸易垫资，只要如实申报就不违法。

风险提示

快进快出操作存在法律风险。大额资金突然进出容易被税务机关盯上，需补缴税款和滞纳金。若资金涉及诈骗、赌博等非法活动，参与者将承担刑事责任。建议通过正规渠道进行资金管理，避免与不明账户发生交易。企业应建立完善的财务制度，确保每笔资金流向可追溯。