银行流水超过多少系统会跟踪?

银行流水超过5万元人民币时，系统会自动触发大额交易监控。单笔转账或累计当日交易达到这个数额，银行会记录并上报监管部门。个人账户频繁收到或转出大额资金，也会被系统标记异常。企业账户的监控门槛更高，单笔超过50万元会被重点关注。银行通过这些措施防范洗钱、诈骗等非法活动。

监控机制说明

银行系统会分析交易模式，如短时间内多笔小额资金集中进出，同样会被纳入监控。ATM取现单笔超过2万元，24小时内累计超过5万元也会被记录。跨境转账超过1万美元等值人民币，银行会要求提供资金来源证明。监控系统24小时运行，确保交易安全合规。