资金转移业务在银行业指的是什么?

资金转移业务在银行业指客户在不同账户或机构间划转资金的操作。比如企业支付货款、个人汇款给家人、还信用卡账单都属此类业务。银行通过网银、手机银行或柜台提供转账服务，支持实时到账或次日到账。大额转账需验证身份，防止洗钱风险。跨境转账还涉及汇率换算，手续费较高。

资金转移的风险控制

银行对转账交易有多重监控措施。单笔转账超过5万元会触发人工审核，异常账户会被冻结。转账时需提供收款方姓名、账号和开户行，信息错误会导致资金退回。诈骗转账时有发生，银行会短信提醒客户确认。企业转账需附上用途说明，方便税务核查。转账记录保存5年以上，便于追溯资金流向。