基金都是按收盘净值计算吗?

基金大部分按当天收盘净值计算，交易日15点前买入按当日净值，15点后按下一交易日净值。货币基金和债券基金可能有不同规则，比如T+1确认份额。节假日或周末申购，净值会顺延到下一个交易日确认。不同基金公司计算方式可能有细微差别，具体要看基金合同。

净值计算的特殊情况

QDII基金涉及跨境交易，净值更新可能延迟，因为时差和海外市场闭市。部分场内基金如ETF，价格实时变动，但申购赎回仍按收盘净值计算。定期开放式基金只在特定开放日申购赎回，净值按当天收盘价计算。遇到节假日，基金公司会提前公布节假日期间的净值计算方式。