交通银行反诈名单管控中是什么意思?

交通银行反诈名单管控是指银行对涉嫌诈骗的个人或账户进行限制管理。名单上的人员无法办理新开卡、大额转账等高风险业务，已有账户也可能被暂停部分功能。银行通过系统实时监控交易，发现异常会立即冻结账户。名单信息来自公安机关和银行内部风控系统，确保资金安全。客户若被误列入名单，需携带身份证前往网点申诉解封。

名单管控的具体措施

反诈名单管控期间，账户每日交易额度被限制在5000元以内。线上支付、跨境转账等业务全部暂停，ATM取现每天只能取2000元。银行会通过短信提醒客户风险，要求补充证明材料。名单每季度更新一次，客户需主动联系银行核实状态。管控期间无法申请信用卡、贷款等金融服务，直到解除名单为止。