流动资金的意思是什么?

流动资金是企业日常运营中可随时使用的现金或等价物，包括银行存款、库存现金和短期投资等。这笔钱用于支付员工工资、采购原材料、支付租金等日常开销。企业需要保持足够流动资金，避免资金链断裂。比如零售店每天收到的现金，工厂刚卖掉产品收回的货款，都属于流动资金。

流动资金的重要性

流动资金不足会导致企业无法及时付款，影响信誉甚至破产。过多流动资金则可能造成资源浪费，比如钱存在银行利息太低。企业会通过加速收款、控制库存等方式优化流动资金。餐饮店提前备好食材，工厂合理安排生产计划，都是为了保持流动资金健康运转。