ofac什么意思?

OFAC是美国财政部下属的一个机构，全称是外国资产控制办公室。它的主要工作是管理经济制裁，阻止美国企业与某些国家或个人交易。比如伊朗、朝鲜、古巴等国家都在制裁名单上。OFAC还负责反洗钱和反恐融资，确保资金流动合法合规。违反规定的企业可能面临巨额罚款，甚至被列入黑名单。

OFAC的运作方式

OFAC会定期更新制裁名单，包括个人、公司和组织的名称。美国企业必须核查客户是否在名单上，否则会违法。OFAC还发布许可指南，允许某些特殊交易。例如，人道主义援助可能获得豁免。企业需要建立合规系统，定期培训员工，避免无意中违反制裁规定。违规案例包括银行被罚数十亿美元，公司高管承担法律责任。