金融aml是什么意思?

金融AML是反洗钱的英文缩写，指防止非法资金通过金融机构流动的措施。银行、支付公司等会监控可疑交易，比如大额现金存款、频繁转账或异常跨境资金流动。客户身份识别是核心环节，开户时需提供身份证、住址证明等资料。监管部门要求金融机构定期提交交易报告，配合执法部门打击犯罪活动。

AML的实际应用

金融机构会使用系统自动扫描交易模式，比如同一账户短时间内多笔小额转账。员工需接受培训，识别洗钱信号如客户不愿透露资金来源。高风险行业如珠宝店、房地产公司也会落实AML规则，记录大额交易信息。违规机构可能面临罚款，严重者会被吊销经营执照。