银行存款20万以上需要审核什么时候开始?

银行存款20万以上需要审核的政策从2020年7月1日开始正式实施。这项规定是为了加强反洗钱和金融监管，要求银行对大额存款进行身份核实和资金来源审查。客户存款时需要提供身份证，银行会记录资金用途和来源信息。如果涉及现金存款，银行还会询问资金的具体来源。

审核的具体要求

存款超过20万元后，银行会要求客户填写大额存款登记表，说明资金用途。如果是企业账户，还需要提供营业执照和经营证明。银行工作人员会核对客户信息，确保存款合法合规。审核过程一般几分钟就能完成，但大额现金存款可能需要额外时间核查。如果资金来源不明，银行有权拒绝办理存款业务。