流水多少会被监管?

个人单日转账超过5万元或单笔转账超过50万元会被银行重点监管。企业账户单日转账超过200万元或单笔超过100万元也会触发预警。大额转账需要提供资金来源证明，比如工资收入、经营收益等。频繁拆分转账规避监管的行为会被认定为可疑交易，银行会要求补充说明。跨境转账超过等值1万美元也会受到外汇管理局监控。

监管措施

银行会对异常交易进行人工核查，比如短时间内多笔小额转账集中到同一账户。监管部门会要求银行报送大额交易数据，每年汇总分析资金流向。涉及洗钱、逃税等违法行为的资金会被冻结并上报。个人或企业若被列入可疑名单，后续转账会受到更严格审查，甚至限制部分金融服务。