金融cdd什么意思?

金融CDD是客户尽职调查的简称，指银行或金融机构在开户前对客户身份、背景和资金来源进行核查。比如核实客户身份证、住址证明，调查职业收入是否合法，防止洗钱或恐怖融资。CDD流程包括收集客户信息、分析风险等级、记录保存等环节。新客户必须完成CDD才能办理业务，高风险客户还需加强审查。

CDD的重要性

金融CDD能帮助机构识别可疑交易，降低法律风险。比如发现客户突然有大额不明资金转入，银行会冻结账户并上报。CDD还能保护客户隐私，防止身份被盗用。金融机构每年都会更新客户信息，确保资料真实有效。监管机构会定期检查CDD执行情况，违规机构将面临罚款或停业处罚。