贴现回款是什么意思?

贴现回款是指企业将未到期的应收账款提前变现，银行或金融机构扣除一定费用后支付现金。比如一张3个月后到期的10万元票据，贴现后可能立即获得9.8万元。企业能快速回笼资金，缓解现金流压力，但需支付贴现利息。常见于贸易公司和制造业，帮助应对短期资金周转需求。

贴现回款的流程

企业需提供合同、发票等证明材料，经银行审核后办理贴现。银行按剩余天数和利率计算费用，比如年利率5%时，贴现1个月费用约416元。款项通常1-3个工作日到账，比等票据到期更高效。但若客户违约，企业仍需承担还款责任，风险较高。