时间:01-17人气:20作者:殁于白首
银行理财顾问负责帮客户规划投资,推荐合适的理财产品。比如基金、保险、国债都能推荐。他们会根据客户收入和风险承受能力提供建议,比如年轻人适合高风险产品,老年人选稳健型。顾问还会分析市场趋势,帮客户调整投资组合。客户买理财时,顾问会解释收益和风险,确保客户明白产品规则。
顾问的工作内容
理财顾问每天要见客户、打电话,解答理财问题。他们需要学习新知识,比如股票、外汇行情。客户存款到期时,顾问会提醒续存或转投其他产品。银行还会考核顾问的业绩,比如卖多少理财、拉多少存款。工作压力大,但收入高,底薪加提成。有些顾问会帮客户避税,比如买教育金保险。
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