银行每月流水多少会被查?

银行每月流水超过5万元就可能被关注。大额转账、频繁交易或突然的现金存取都会触发系统监测。个人账户若连续多月出现异常流水，银行会要求说明资金来源。企业账户流水超过50万元或与经营范围不符，也会被重点核查。税务部门会通过银行流水追踪可疑资金流动。

银行监测方式

银行会自动筛选异常交易模式。比如短时间内多笔小额转账汇总超过20万元，或者同一账户频繁与多个陌生账户交易。系统会标记这些行为并上报监管部门。个人如果收到不明转账，即使金额不大也可能被冻结账户。保持交易真实合理是避免被查的关键。