时间:01-20人气:16作者:灰太狼
工商银行对个人账户进账超过5万元会触发大额交易监控。企业账户进账超过50万元会被重点审查。这些交易不会直接扣税,但银行会向税务部门报送信息。个人收到转账超过1万元可能需要申报来源。公司收到大额转账需提供合同、发票等证明材料。银行系统会自动标记异常流水,比如频繁转账或夜间交易。
税务相关规定
税务部门关注大额资金流动是否涉及偷税漏税。个人年收款超过12万元需自行申报个税。企业公账转账给个人超过5万元需缴税。虚构交易、拆分金额逃避监管属于违法行为。税务稽查会抽查银行流水,发现异常会追缴税款并处罚金。合理合法的大额交易只要如实报税就无需担心。
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