企业每月现金流保持多少合适?

企业每月现金流应覆盖3到6个月的运营开支，确保资金安全。房租、工资、水电费等固定支出优先保障，再留出采购和营销费用。现金流过高可能闲置资源，过低则面临断流风险。建议每月预留10%作为应急资金，应对突发情况。零售业需备足库存资金，服务业则要预留客户结算周期。

现金流管理要点

企业需每周核对收支，避免账期错配。应收账款控制在30天内，供应商付款可协商延长。现金池集中管理，减少分散沉淀。投资扩张时保留3个月备用金，避免因项目占用导致主业务断流。每月编制现金流预测表，提前3个月规划资金使用，确保收支平衡。