基金净值的计算方式是什么意思?

基金净值代表每份基金的价值，计算方式是基金总资产减去总负债后，再除以基金总份额。比如某基金有10亿资产，2亿负债，总份额8亿份，净值就是（10亿-2亿）÷8亿=1元。交易日收盘后，基金公司会公布当日净值，投资者按这个价格申购或赎回。

净值的影响因素

基金净值受投资标的价格波动影响。股票型基金净值随股市涨跌变化，债券型基金则受利率影响。基金分红后净值会下降，但总资产不变。比如某基金净值2元，每份分红0.5元，净值变为1.5元。投资者实际收益取决于净值增长和分红总和。