中国银行严吗?

中国银行的监管非常严格。柜台办理业务需要身份证和银行卡，大额转账必须本人到场，还要求填写用途说明。ATM机取款每天限额2万元，超过金额要去柜台办理。信用卡申请要提交收入证明，逾期还款会产生高额罚息。银行还会监控异常交易，频繁转账或集中消费会触发风控系统。

风控措施

中国银行有多重防护机制。手机转账超过5万元需要人脸识别，跨境汇款要提供报关单。房贷审批要查征信报告，负债过高会被拒贷。理财产品销售必须做风险评估，不适合的产品不能购买。银行还会冻结可疑账户，解冻需要提供详细证明材料。