信用社大额转账后需要银行落地审核吗?

信用社大额转账后，银行确实会进行落地审核。比如单笔超过5万元的转账，系统会自动触发人工审核流程。工作人员会核实交易背景、账户状态等信息，确保资金安全。如果是企业账户，还会要求提供合同、发票等证明材料。审核通过后，资金才会到账，整个过程可能需要1-3个工作日。

审核的具体内容

落地审核主要检查资金来源是否合法、收款方信息是否真实。个人转账可能需要说明资金用途，比如购房、投资等。大额跨境转账还会涉及外汇管理局的审批。信用社会留存交易凭证至少5年，以备后续核查。如果发现可疑交易，银行有权冻结账户并上报监管部门。