基金交易的价格就是基金净值吗?

基金交易的价格不完全是基金净值。开放式基金的买卖价格以当天的净值为准，但申购和赎回时会收取手续费，实际到手金额会有所不同。封闭式基金在交易所上市交易，价格受市场供求影响，可能高于或低于净值。ETF基金虽然跟踪净值，但盘中交易价格会实时波动，与净值存在微小差异。

价格与净值的关系

基金净值是基金总资产减去负债后每份的价值，每日更新一次。交易价格则是市场买卖形成的实时价格。溢价时交易价高于净值，折价时则低于净值。投资者关注折溢价率，因为过高或过低都意味着价格偏离真实价值。长期来看，基金价格会向净值靠拢，但短期受市场情绪影响较大。