个人银行卡流水过于频繁违法吗?

个人银行卡流水频繁本身不违法，但涉及异常交易可能触发监管。银行系统会监测大额或密集转账，如每天多次进出数十万元资金。频繁与陌生人转账、快进快出资金，或短期内收到多笔不明款项，都可能被怀疑洗钱。个人需保留交易凭证，证明资金来源合法，比如工资、经营收入等。若无法说明用途，银行可能冻结账户并上报公安机关。

注意事项

银行卡交易需符合日常消费习惯。突然出现与自身收入不符的大额流水，比如普通上班族账户每天有百万转账，容易引起怀疑。个人应避免帮他人转账或代收不明资金，这些行为可能涉嫌“跑分”。警方会重点排查账户与诈骗、赌博等非法活动的关联。合法使用银行卡，保持交易透明，才能避免法律风险。