理财经理知道客户资金吗?

理财经理清楚客户的资金情况，包括存款、投资和负债。银行系统会记录客户的资产明细，理财经理能查看这些数据。客户主动告知理财经理收入来源和理财目标也很常见。理财经理需要掌握客户的财务状况，才能制定合适的投资方案。客户资金变动时，理财经理会及时更新信息。

理财经理如何获取信息

理财经理通过银行内部系统查询客户资产，客户也会主动提供工资单、房产证明等材料。大额转账或新开账户时，系统会自动更新数据。理财经理会定期与客户沟通，了解最新的财务变化。客户购买保险或理财产品时，资金用途会被详细记录。这些信息帮助理财经理管理客户资产。