银行流水是人工审核吗?

银行流水审核既有系统自动处理，也有人工复核。大额交易或异常记录会触发人工检查，比如频繁转账或夜间交易。系统先筛选数据，人工再核实真实性。银行员工会核对交易细节，确认账户安全。人工审核还能发现系统漏掉的潜在风险，比如洗钱嫌疑。整个过程结合了效率和准确性，确保资金安全。

人工审核的场景

人工审核主要出现在特定情况下。比如跨境转账、大额资金进出，或账户突然出现多笔陌生交易。银行工作人员会调取详细记录，比对客户身份信息。如果发现可疑活动，可能会冻结账户并联系客户确认。人工审核虽然耗时，但能有效防范欺诈和盗刷风险。