银行cdd业务是什么意思?

银行CDD业务是客户尽职调查，指银行核实客户身份、了解资金来源和用途的过程。开户时需要身份证、地址证明，大额交易会要求补充收入证明或合同。银行会检查客户是否涉及洗钱、恐怖融资等风险，比如突然存入大笔现金或频繁跨境转账。CDD业务帮助银行遵守反洗钱法规，防止非法资金流动。

CDD的具体操作

银行会收集客户身份信息，比如姓名、身份证号、职业，记录联系方式和住址。交易超过一定金额，银行会询问资金来源，比如工资、投资收益或遗产继承。高风险客户需要更详细资料，比如公司股东结构或业务合同。银行还会定期更新客户信息，确保资料真实有效。