基金的持仓成本价和基金净值是什么意思?

基金的持仓成本价是指基金买入某只股票或债券时的平均价格，包括交易费用。比如基金用10万元买入某股票，每股5元，持仓成本价就是5元。基金净值则是基金总资产减去负债后的每份价值，比如基金总资产100万元，份额10万份，净值就是1元。持仓成本价影响基金盈亏，净值反映基金当前价值。

净值与成本的关系

持仓成本价和基金净值比较能看出盈亏。如果持仓成本价低于净值，基金是盈利状态；反之则是亏损。比如持仓成本价1元，净值1.2元，每份赚0.2元。基金每日更新净值，持仓成本价一般不会变。分红或拆分会影响净值计算，但不会改变持仓成本价。投资者通过对比两者判断基金表现。